Erfolgt die Investition des Fonds wirklich Indexunabhängig?
Wichtig ist unter anderem, dass der gewählte Fonds eine eigenständige Strategie verfolgt und nicht nur einem Index abbildet. Ansonsten wäre ein entsprechender Indexfonds deutlich kostengünstiger. Werden schon Gebühren bezahlt, sollte das Fondsmanagement auch eingeständige Anlageentscheidungen treffen. Deshalb vor dem Kauf immer die Fondszusammensetzung genau prüfen.
Die Anlagestrategie des Fonds
Bei Breit gestreuten Fonds sind die Schwankungen um einiges geringer als bei solchen, die lediglich in Unternehmen einer Branche investieren. Dazu unterscheiden sich die Fonds bezüglich Growth- und Value-Konzepten. Bei Growth-Fonds wird hauptsächlich in spekulative Wachstumsaktien investiert. Hierzu gehören Biotechnologie, Solartechnik oder Internettitel. Bei solchen Anlagen sind die Schwankungen höher als bei Investitionen in werthaltige und etablierte Blue-Chips. Value-Fonds setzen nicht auf schnelle Kursgewinne, sondern sind auf einen anhaltenden Wertzuwachs sowie zumeist hohe Dividendenzahlungen ausgerichtet. Für die Bewertung der Anlagestrategie hilft ein Blick in das Fondsprospekt sowie die Bewertungen der Ratingagenturen.
Passt der Fonds zum bestehenden Depot?
Wichtig beim Aktiendepot: Nicht alles auf eine Karte setzen. Wie Studien zeigen, bringt ein ausgewogenes und diversifiziertes Depot in den meisten Fällen die besseren Ergebnisse. Deshalb immer prüfen, welche Papiere sich bereits im Depot befinden und diese mit den passenden Aktienfonds ergänzen. Wurde das Depot bisher eher auf deutsche Papiere ausgerichtet, kann beispielsweise ein Amerika- oder Asien-Fonds Sinn machen. Sollen die erzielten Gewinne gesichert werden, bietet sich ein Rentenfonds an.
Wie sind die Preise des Fonds?
Zu den wichtigsten Kriterien bei der Fondswahl gehören die Kosten und Gebühren. Bevor mit einem Fonds Gewinne erzielt werden müssen zunächst die Kosten hereingeholt werden. Bei börsengehandelten ETF liegen die Gebühren zumeist unter einem halben Prozent. Dagegen können aktiv gemanagte Aktienfond zwischen ein und zwei Prozent kosten. Für eine möglichst hohe Rendite empfehlen sich deshalb Fonds mit geringen laufenden Kosten. Bei einem Vergleich sollten immer Fonds der gleichen Kategorie herangezogen werden. Ein wichtiger Anhaltspunkt ist dabei die Gesamtkostenquote TER, welche sich in den Details der Fondstabellen findet.